juan carlos galindo

BLANQUEO EN CASINOS DE JUEGO

Vamos con un clásico de los clásicos, BLANQUEAR EN CASINOS DE JUEGO. Aunque las medidas y los esfuerzos por frenarlo en estos establecimientos han mejorado mucho y el sector se ha puesto las “pilas”, sigue siendo razonablemente utilizado en los procesos de lavado de dinero.

Debemos de tener en cuenta las características de las operaciones, el comportamiento de los clientes y el de nuestros empleados (como sujeto obligado).

Pero veamos que premisas debemos de tener en cuenta para que valoremos si  tenemos un riesgo superior al promedio y tengamos que ponernos a PREVENIR ACTIVAMENTE ¡¡

Premisa para la existencia de riesgo:

En todo caso, la operación concreta o el comportamiento observado no ha de resultar coherente con:

El perfil del cliente, en función de la información de que disponga el casino

Con el tráfico o actividad usual y esperable de éste, en función de sus antecedentes operativos.

Persona que presenta fotocopias de documentos oficiales en lugar de los originales cuando se solicita su identificación. Persona que se niega o es incapaz de aportar su documento de identificación o los datos personales que le requiera el casino.

Jugador residente o nacional en  de los países y territorios designados a estos efectos mediante orden del Ministro de Economía y Hacienda, países de riesgo (en especial los conocidos como centros de blanqueo de capitales, como productores de sustancias estupefacientes o por albergar a grupos terroristas) o países con secreto financiero.

Jugador de quien se percibe que está siendo dirigido por un tercero, especialmente cuando aparente no tener conocimiento de los detalles concretos del juego u operación de canje que está llevando a cabo.

Jugador con antecedentes policiales o penales publicados (por ejemplo en medios de comunicación) o que esté relacionado con personas sometidas a una prohibición de operar o vinculadas a actividades de financiación del terrorismo Jugador a quien se pueda considerar incluido en la categoría de Persona

Políticamente Expuesta o de quien se conozca que se trata de un familiar o asociado de aquella.

Existencia de dudas sobre la veracidad de los datos aportados por el jugador sobre su actividad o el origen de los fondos cuando el casino los requiera con motivo del cumplimiento de la obligación prevista en el artículo 16.1 (b) del Reglamento de la Ley 19/1993.

RELACIONADOS CON LAS CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN O DEL

COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE

Jugador que compra una gran cantidad de fichas en efectivo, participa de modo limitado en el juego y solicita el cambio de las fichas por cheques del casino.

Persona o personas que en solitario o de forma concertada realizan de forma reiterada en el tiempo operaciones de compraventa de fichas por importes inferiores a 1.000 € o muy cercanos a los mismos con objeto de evitar por parte de los casinos el cumplimiento de las obligaciones de identificación o de conservación de documentos.

Personas políticamente expuestas: según el Grupo de Acción Financiera (GAFI) son individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de Estado o de Gobierno, políticos de alto nivel, funcionarios gubernamentales, miembros de la judicatura del más alto rango, militares de alta graduación, altos ejecutivos de empresas estatales, cargos importantes de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los miembros de las familias o asociados cercanos de las PPE entrañan riesgos en cuanto a la reputación similares a los de las mismas PPE. Esta definición no comprende a las personas de rango medio o más bajo de las categorías anteriormente citadas.

En el caso de que existan dudas razonables la entidad debería rechazar la ejecución de la operación.

Solicitud de cheques o transferencias por canje de fichas

Persona que para comprar fichas intenta mezclar moneda verdadera con moneda falsa y presenta los billetes especialmente descolocados para evitar su control o bien pretende entregar billetes muy sucios, húmedos, mohosos o que presentan un olor extraño (por ejemplo olor a producto químico).

Jugador que solicita la transferencia de las ganancias a la cuenta del banco de un tercero o de los países y territorios determinados por la normativa vigente, países de riesgo (en especial los conocidos como centros de blanqueo de capitales, como productores de sustancias estupefacientes o por albergar a grupos terroristas) o países con secreto financiero.

Jugador que muestra una curiosidad poco común sobre las medidas y procedimientos de control interno contra el blanqueo del establecimiento.

Jugador o grupo organizado de jugadores que o bien intenta sobornar o bien intenta forzar o inducir al empleado o empleados del casino para que no cumplan con su obligación (legal o de política comercial) de registrar la operación o de abstenerse de realizarla cuando falten datos de identificación del cliente o de las operaciones.

Jugador que se niega a facilitar al casino una información adicional sobre su persona que le permitiría acceder a descuentos o a otra oferta o programa que le convirtiera en cliente preferencial del casino.

Personas que parecen actuar concertadamente para compensar pérdidas y ganancias

Personas que adquieran, en cantidades significativas, fichas de juego con billetes de baja denominación.

Jugadores que realizan grandes apuestas que no guardan relación con su trayectoria en el casino o con su perfil económico financiero.

Jugador cuyo volumen de recursos apostado sea desproporcionado con relación a la explicativa del premio.

Situaciones en las cuales el ganador del premio se encuentra vinculado con el casino

Jugador que compra fichas de juego con dinero efectivo o con otro medio de pago y después de haber jugado (o no) solicita al casino que transfiera el dinero del canje de fichas a otro de los casinos que la cadena posee en otro país con una legislación diferente y más permisiva (y allí o bien retirarlo mediante un cheque que puede ser al portador o cambiarlo y “pitufear” con las fichas).

RELACIONADOS CON UN COMPORTAMIENTO SOSPECHOSO DE LOS

EMPLEADOS DEL SUJETO OBLIGADO:

Empleado del casino que exterioriza un nivel de vida superior al que le permitiría su sueldo o que muestra cambios repentinos en su comportamiento, como por ejemplo evitar tomar vacaciones……

Fuente: COR  SEPBLAC